ついにスタートした新NISA、みんなが設定している毎月の積立額は？

新NISA、“つみたて投資枠“での毎月の積立平均金額は60,689円と高い傾向に

新NISAを利用していると回答した人に、「新NISAではつみたて投資枠の年間非課税投資枠が40万円（月3.3万円）から120万円（月10万円）になりましたが、毎月の積立金額を教えてください。」という質問に対し、「9万円以上～10万円未満」36.5%と回答した人が一番多く、毎月の積立平均額は60,689円に。

昨年に400Fで実施した「新NISAの利用意向調査」の旧NISA・つみたてNISAでの毎月の積立平均額と比較すると＋37,273円と大幅にアップし、非課税枠を最大限に活用し、積極的に資産形成を行おうとしている人が多いことが伺える。

年代別で平均積立額を比較したところ、どの世代も平均積立額は5万円以上と投資額が高いこともわかった。

20～29歳…45,465円
30～39歳…58,973円
40～49歳…61,703円
50～59歳…65,224円
60～69歳…63,444円
70歳以上…69,000円

28.1%が「新NISAを利用するまでの手続きが面倒」と回答

新NISAを利用していないと回答した人に「利用していない理由を教えてください。」と質問したところ、「新NISAを利用するまでの手続きが面倒・億劫だから」が28.1%、「新しいNISA制度とこれまでのNISA制度の違いがわからず、具体的な行動に移せない」が24.0%という結果になった。

また、投資・資産運用をしていないと回答した人に「していない理由を教えてください。」と質問したところ、44.7%の人が「資産運用の知識がなくやり方がわからない」と回答し、投資・資産運用について手続きや情報面でのサポート不足により行動に移すことができないことが判明した。

※『オカネコ 新NISAの利用意向調査』『家計診断・相談サービス「オカネコ」調べ』

＜調査概要＞
調査名：オカネコ 新NISAの利用意向調査
調査方法：WEBアンケート
調査期間：2024年1月4日（木）～2024年1月7日（日）
回答者：全国の『オカネコ』ユーザー1,594人
回答者の年齢：20歳未満0.5%、20～29歳6.8%、30～39歳18.4％、40～49歳26.9％、50～59歳27.7%、60～69歳14.7％、70歳以上5.0%
回答者の世帯年収：400万円未満28.2%、400万円以上600万円未満19.1%、600万円以上800万円未満16.6%、800万円以上1,000万円未満10.5%、1,000万円以上1,200万円未満6.5%、1,200万円以上9.1%、分からない10.0%

出典元：株式会社400F

構成／こじへい