【税理士監修】スマホで確定申告！AIによる自動化でラクにサクッと終わらせるワザ

確定申告の時期のいま、フリーランスや個人事業主はもちろんのこと、会社員でも副業ワーカー、高年収者は自ら確定申告を行う必要がある。業務のかたわら行うことも多いため、大忙しとなるだろう。できればサクッと効率よく終わらせたいものだ。

すでに専用アプリやe-Tax（国税電子申告・納税システム）を通じて、スマホで確定申告を完結できる環境が整っているが、本記事では、民間企業によるAI活用ツールを紹介する。

AIが助ける確定申告

AIで自動化できる手軽な事例としては領収書やレシートを整理する作業がある。

ChatGPTでもできるが、セキュリティの観点から使用を避けたい場合に最も手軽なのが、会計ソフトに備わるAI機能を利用することだ。

例えば次の3つの会計アプリやソフトにはAIが備わる。

1.「スマホ会計FinFin」

会計バンク株式会社の「スマホ会計FinFin」は、フリーランスや個人事業主、副業ワーカーに最適化された会計アプリだ。

銀行データと連携できる機能や、AI-OCRを用いた領収書の読み取り機能があり、仕訳の自動化が可能。初心者でも簡単に進められる対話型UI/UXを採用している点も特徴だ。

2025年6月には「マイナポータル連携」と「ふるさと納税証明書の取り込み機能」がリリースされた。これらの自動連携により、確定申告に必要なデータの手入力のわずらわしさを削減する。

2026年1月には「まるなげ控除」機能が加わった。これは医療費や寄附金証明書などの画像をアップロードするだけで、控除申告に必要な情報を自動で読み取り、登録できる機能だ。これにより、さらに自動化が進んだ。

●活用のポイント

スマホ会計FinFinをより活用するポイントを同社の広報担当者に聞いてみた。

「まずお使いの銀行口座・クレジットカード・電子マネーを連携し、明細を自動取り込みすることがポイントです。日々の取引が自動で反映されるため、手入力の手間を減らせるだけでなく、入力漏れや記載ミスの防止にもつながります。事業以外のプライベートな収入・支出データはスワイプで簡単に削除できるため、事業分だけを効率よく仕訳できます。

スマホ会計FinFinは、仕訳などの基本機能を無料で始められ、確定申告も低価格で完了できます。さらに、個人事業主・フリーランスはもちろん、副業や控除申告のみの方向けのモードも搭載しており、幅広い方に便利にご利用いただけます。

さらに、マイナンバーカードを準備してe-Taxと連携することで、作成した申告データをそのまま電子申告でき、税務署へ行く手間も不要です。スマホ会計FinFinならPCを開かなくても、お手持ちのスマホでサクッと完結できます」

2.「freee会計」

クラウド会計ソフトの「freee会計」は2026年1月に、「ひとりじゃない、確定申告」をコンセプトに掲げ、多彩なAI機能をリリースした。

「寄り添い型AIチャット」では、AIがfreee会計で確定申告する際に、操作画面に沿ってナビゲートし、難しい専門用語も噛み砕いてわかりやすく解説する。

提供元のフリー株式会社の広報担当者は、次のように解説する。

「従来の生成AIの使いやすさに加え、会計や最新税制に特化したAIが、操作画面を認識して『お困りですか？』と家族や友人のように先回りして声をかけてくれる点が特徴です。質問を考える手間や長時間の検索ストレスから解放します」

「確定申告AI-OCR」は、確定申告の書類作成時に必要な書類をアップロードするだけで、AIがその種類を即座に判別し、収支ステップの適切な項目へ自動入力する。

「AIレシート要約」と「AI-OCR機能」は、レシートをかざすだけで、情報量の多いレシートから「金額・日付・購入内容」をAIが即座に解析・要約し、プレビュー画面に表示。音声読み上げにより確認もできる。

3.「マネーフォワード AI確定申告」

株式会社マネーフォワードは、2025年11月に、AIで確定申告を支援する新サービス「マネーフォワード AI確定申告」の提供を開始した。

例えば領収書の写真を撮り、クラウド上にアップロードするとAIが確定申告に必要な経費のカテゴリ（勘定科目）に自動で仕分けて一覧データを出力する。

作成した取引明細は同社の「マネーフォワード クラウド確定申告」へデータ連携すれば、申告書の作成・提出ができる。

国税庁の確定申告書等作成コーナーを利用する場合は、取引明細をPDFでダウンロードして入力することで、申告書作成をスムーズに進められるという。

今後はAIがさらに進化し、より一層、確定申告のわずらわしさがなくなっていくだろう。しかしながら、AIといえども誤りが生じることもある。仕訳の内容は必ず自分自身の目で確認することが重要だ。また、経費に含まれるかどうかなどの判断は、ケースバイケースとなるため、不安な場合は専門家に相談することをおすすめしたい。。スマホやAIを便利に活用しながら、確定申告をスムーズに行おう。

【監修】

岡田智香子氏
はじめに相談する税理士事務所　代表税理士
「すべての人に、平等に税務サービスを！」をスローガンに、フリーランスや副業ワーカーをはじめ、確定申告に不安を抱えるあらゆる方の相談に乗っている。スマホやAIツールを活用した効率的な確定申告のサポートにも積極的に取り組む。はじめて税理士に相談する方のために、簡単・分かりやすい・楽しいを心がけている。
はじめに相談する税理士事務所

取材・文／石原亜香利