夏のボーナスの使い道、投資経験者と未経験者でどう違う？

間もなく夏のボーナスの支給時期がやってくる。ビジネスパーソンの中にはある程度何に使うか、どれくらい貯金に回すか決めているという人も多いだろうが、投資未経験者と経験者では、使い道にどのような違いが見られるのだろうか？

GAテクノロジーズが運営するAI不動産投資サービス「RENOSY」はこのほど、投資経験者477人と投資未経験者558人の計1,035人に対して「投資家“イメージ”と“実態”調査」を実施し、その結果を発表した。

（1）投資家に対する投資未経験者の”イメージ”と投資家の”実態”を調査。職業・趣味・年収にイメージと実態の乖離あり？

各投資家（株式投資家・不動産投資家・暗号資産投資家）について、投資未経験者には投資家ごとのイメージを、各投資家には自身の実態を尋ね、最多回答で比較した。

各投資家の職業については、投資未経験者は「株式投資家は、商社関連企業に多いイメージ（18.3%）」「不動産投資家は、不動産関連企業に多いイメージ（30.1%）」「暗号資産投資家は、IT関連企業に多いイメージ（24.6%）」と回答をしていた。

一方実態として最も多かった回答は、株式投資家・不動産投資家・暗号資産投資家のそれぞれ約4割が、投資未経験者がイメージする業界（商社・不動産・IT関連など）以外に勤める会社員であることがわかった。

各投資家の趣味については、投資未経験者は「株式投資家は、投資や資産運用の勉強（セミナー・読書など）（22.9%）」「不動産投資家は、ゴルフ（26.0%）」「暗号資産投資家は、海外旅行（18.6%）」のイメージが最も多くあがった。

一方実態としては、株式投資家の最多回答は「家族・子どもとの時間を大切にする（12.2%）」、不動産投資家・暗号資産投資家の最多回答は「投資や資産運用の勉強（セミナー・読書など）（不動産投資家：13.6%、暗号資産投資家：15.3%）」と、イメージと実態が全て異なる結果となった。なお、株式投資家についても2番目に多かった回答が「投資や資産運用の勉強（セミナー・読書など）」であることから、日常生活の中でも、資産形成に関する情報収集を大切にしていることが読み取れる。

さらに、投資未経験者に対して投資家の年収イメージを尋ねたところ、最も多い回答は「2,000万以上（42.1％）」となった。一方、投資家の年収実態としては「2,000万円以上」は0.2%に留まり、「500～1,000万未満（32.5％）」帯が最も高く、イメージと実態に差が出る結果となった。

（2）不動産投資は“ステータス”ではない？投資経験者と未経験者で投資家イメージにギャップあり

続いて、各投資家をスタイル別に表現し、それぞれどれに当てはまるか、投資未経験者および各投資家（株式投資家・不動産投資家・暗号資産投資家）に質問し、最多の回答率となったものをまとめた。

投資未経験者に投資スタイルのイメージを尋ねると、株式投資家は「独自に勉強をし、確実に資産を増やすために投資を行っている」スタイル（33.5%）、不動産投資家は「ステータスとして投資を行っており、投資サービスなどをスマートに活用している」スタイル（23.7%）、暗号資産投資家は「短期間で大きなリターンを狙って投資を行っている」スタイル（25.3%）といった回答が最も多くみられた。

各投資家に対しても同様の質問をおこなったところ、投資経験者からみた株式投資家は「独自に勉強をし、確実に資産を増やすために投資を行っている」スタイル（38.6%）、暗号資産投資家は「短期間で大きなリターンを狙って投資を行っている」スタイル（41.7%）という回答が最も多く、投資未経験者のイメージと一致した。

一方で、不動産投資家に関しては「独自に勉強をし、確実に資産を増やすために投資を行っている」スタイル（28.3%）の回答が最多となり、投資未経験者からのイメージとは異なる結果となった。

（3）2025年夏のボーナス、どう使う？投資経験の有無で使い道に違いあり

2025年夏（2025年6月～7月の期間に支給予定）にボーナスが支給される企業に勤めている投資経験者・投資未経験者に対して、ボーナスの使い道を尋ねた。

最も多い回答は、投資経験者・投資未経験者ともに「貯金・預金（投資家56.3％、投資未経験者54.0%）」となった。しかし、2位以降は投資経験者と投資未経験者の回答に違いがみられ、投資未経験者は「日常生活費の補填」（27.7%）、投資経験者は「投資」（31.0%）となり、投資経験の有無によってボーナスの使い道に違いが出る結果となった。

＜調査概要＞
調査期間：2025年05月21日（水）～2025年05月22日（木）
調査パネル：株式会社GA technologies調べ、株式会社マクロミルのアンケートパネルを利用
対象：20～60代の男女（学生を除く）
回答者数：1,035人　※うち、投資経験者477人（うち、株式投資家362人、不動産投資家118人、暗号資産投資家98人）、投資未経験者558人
調査方法：インターネット調査

出典元：RENOSY調べ「投資家“イメージ”と“実態”調査」

構成／こじへい