DIME MAGAZINE
今、最も注目を集める話題の100億円個人投資家、テスタさん。講演会を開けば即満席、メディアでも引っ張りだこという彼に新NISAの攻略法から、負けない投資の独自ノウハウ、思考法、年齢別資産運用シミュレーションまで、徹底的に取材した。勝者の戦略と哲学を学び、資産形成のヒントを掴んだら、後は行動に移すだけだ！
投資経験を積みながら目標達成にむけ戦略を立てよう
株価が上がるか下がるか。完璧な予測は無理だが、適切なリスクコントロールで失敗可能性が下げられる。
「まず、自分の投資スタイルを見つけましょう。投資は『やってみないとわからない』もの。人生に影響がない程度の投資額で投資判断経験を積んでいきましょう」
その上で、「投資で得た利益を限りなく再投資して雪だるま式に増やす“複利効果”を意識し、投資可能期間やライフステージ、ご自身の年齢や目標金額に応じ投資戦略を考えましょう」
時間分散でリスクを味方につけ、長期的な視点で投資目標を達成するために、次ページからは、テスタさんの教えに基づく年代別の投資パターンを詳しくまとめた。投資成功に向け活用してほしい。
預金の価値が目減りしていく！？
月5万円を投資に回せれば老後資金の心配が減る
貯金だと元本が増えず、物価上昇率より預金金利が低く価値が目減りする。物価上昇率の目安2%以上の成果（期待リターン）を目指した長期投資を行なえば、期間が長いほど貯金との差が広がる。
老後2000万円問題やライフプランを意識しよう
目標金額に対しリスク許容度の大小が重要だ。金融庁や証券会社のサイトでテストできるので、その結果と次ページ以降の投資パターンとを見比べてほしい。
「2000万円」のせいで不安になる必要はない。あくまで資産形成の目標にしよう
目標は年3～10%で国・商品別の期待リターンが重要！
資産形成に、どの商品に投資するかも重要。その判断材料となるのが期待リターンで、これが大きいとリスクも大きくなる傾向に。コロナショック以降、各商品ともリターンが大きく見えるが、マイナスになる年もあり、うのみにせず定期的に見直しつつ資産形成しよう
各年代別に目指す期待リターンが異なり20代が一番高く、だんだん低くなる。目安となる期待リターンの計算ツールは証券会社や株価情報サイトで利用できるので、ポートフォリオ作りに活用しよう。
時間を味方につけて積極的に運用
20代からFIREを目指してまずは20年で資産5000万円！
社会人として初々しい20代の人は、投資経験をどんどん積むに越したことはない。人生経験不足による失敗や甘さが目立つかもしれないが、それをはねのけられる投資可能時間があるので、心配に及ばない。
投資資金をなるべく確保し投資経験値を稼いでいこう
社会人としてデビューしたばかりで、定年退職まで30年以上ある一方、収入もまだ会社員の平均値未満の人が多い20代。
「多少リスクを大きく取ってでも積極的にリターンを狙いましょう。信用取引などでレバレッジをかけて、デイトレードを検討してもいいと思います」（テスタさん）
少ない元手を大きく増やしていく戦略が有効だ。投資の元手を少しでも確保するために、生活費のうち投資に回す分は給料が出たらすぐ証券口座に入金しよう。もし月5万円を投資に回して30代・40代になった時に5000万円ほど資産を作ることができていたならば、FIRE（※）が見えてくる。
また、「投資初心者である人の割合も多いですが、ご自分が投資判断した経験を積みつつ、社会や経済の動きに興味を持ってもらい、慣れてきたら様々な投資の流行テーマ、例えば半導体銘柄とかに目を向けて、資産形成のチャンスを掴んでいってほしいです」と、テスタさんは投資ルーキーにエールを送る。
※FIRE／Financial Independence, Retire Earlyの略称。金銭的な自由を得て早期退職すること。
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ポートフォリオの例
「安定銘柄と『流行やチャンス狙う』チャレンジ銘柄を半々で。成長を感じたら流行モノを増やす」（テスタさん）
積み立て金額と年数ごとの試算
月次複利で投資しリスクを上手く取れば30年以内のFIREが目指せる。月3万円の投資でも目指せる水準だ。
5000万円を目指す投資戦略
■ 給料を少しでも投資に回す
目標月5万。生活費と分離し、投資資金が生活費に逆流しないように。
■ 投資に慣れてきたら投資の流行テーマにも目を向ける
チャレンジ銘柄の割合を増やすなど。時流や能力に対しフレキシブルに！。
■ 安定銘柄とリスクを取るチャレンジ銘柄の比率を半々に
流行やチャンスは人それぞれ。色々調べよう。デイトレードを活用するのもあり。
【結論】投資経験を積みリスクを大きく取りながら成長する
取材・文／久我吉史 図版作成／山本さわ 編集／千葉康永
DIME4月号の特集は「100億円投資家テスタに学ぶ、勝ち続ける投資術」
今、最も注目を集める超売れっ子個人投資家、テスタさん。
講演会を開けば即満席、メディアでも引っ張りだこという彼が、新ＮＩＳＡ２年目の攻略法から、負けない投資の独自ノウハウ、思考法、年齢別資産運用シミュレーションまで、徹底的に深堀り解説。
勝者の戦略と哲学を学び、資産形成のヒントを掴んだら後は行動に移すだけだ！
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