DIME MAGAZINE
国内最大級（※1）の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する400F（フォーハンドレッド・エフ）は、ふるさと納税に関して利用状況の実態を探るべく、全国の『オカネコ』ユーザー640人を対象に「オカネコ ふるさと納税の利用意向調査」を実施。結果をグラフにまとめて発表した。
※1：現時点での当社データベース及び他社公開情報の比較調査による
利用経験者は57.0%。そのうち95.9％が「今後も利用したい」
「ふるさと納税の利用経験について教えてください」という質問に対して「利用している・したことがある」と回答した人は57.0%、「利用したことがない」と回答した人が43.0%という結果になった。
「利用している・したことがある」と回答した人へ「今後の利用意向として当てはまるものを教えてください」と質問したところ「今後も利用したい」95.9％、「今後は利用したくない」4.1％という回答結果が得られた。
さらに、「利用している・したことがある」と回答した人へ「ふるさと納税について迷っている友人や家族、知人がいた場合、ご自身の心境として当てはまるものを教えてください」と質問したところ、「利用を勧めたいと思う」93.7％、「利用を勧めたいと思わない」6.3％、となった。
利用者の再利用意向や推奨意向は高く、満足度が高い制度であることが推察できる。
■未利用者は「利用開始時の手続きの複雑さや手間」を理由にあげる
ふるさと納税を「利用したことがない」と回答した人へ「ふるさと納税に対してご自身の思う気持ちとして当てはまるものをすべて教えてください」と質問したところ、10％以上の回答で多いものから順に、「何から始めていいのか分からない」41.8％、「手続きが面倒」34.9％、「収入が少なくてできない」28.4％、「制度がよく分からない」23.6％、「どの自治体に納税するか迷う」22.9％、「申し込みサイトに迷う」19.3％、「どの返礼品を選ぶか迷う」17.8％、「金銭的なメリットが少ない」14.6％、という回答順になった。
利用開始時の手続きの複雑さや手間を理由に挙げている回答も多く、手続きサポートサービスの重要性を改めて感じさせる。
■利用者に聞くふるさと納税利用タイミング、1位「年末」、2位「キャンペーン期間に合わせて」
ふるさと納税を「利用している・したことがある」と回答した人へ、「ご自身がふるさと納税を利用するタイミングとして当てはまるものを全て教えてください」と質問したところ、多いものから順に「年末（10～12月）」50.7％、「利用しているふるさと納税サイトのキャンペーンに合わせて」33.2％、「特に決めていない」24.4％、「目当ての返礼品が旬となるタイミングに合わせて」21.6％、「年始（1～3月）」11.2％、「その他」3.3％、という結果になった。
3人に1人が「ふるさと納税をきっかけに家計・資産形成の見直しや検討を実施」
「ふるさと納税をきっかけに、家計の管理や資産形成について見直したり、考えたことはありますか。」と質問したところ、「はい」35.2％、「いいえ」64.8％という結果が得られた。
さらに「はい（ふるさと納税をきっかけに、家計の管理や資産形成について見直したり、考えたことがある）」と回答した人へ、「その具体的な内容として当てはまるものをすべて教えてください」と質問したところ、多いものから順に「家計（収入・支出等）の見直しをした」55.1％、「その他の節税方法を検討した」45.8％、「資産運用方法の見直しをした」38.7％、「投資額の見直しをした」35.1％、「教育費や老後資金の積立計画を見直した」15.1％、「翌年の収入増に向けた検討を始めた」13.8％、「社会貢献としての支出について考えるようになった」10.7％、「その他」0.4％、となった。
3人に1人はふるさと納税をきっかけに、家計・資産形成の見直しや検討を実施していることがわかる。
調査概要
調査名・出典／オカネコ ふるさと納税の利用意向調査
調査方法／WEBアンケート
調査期間／2024年11月1日（金）～2024年11月4日（月）
回答者／全国の『オカネコ』ユーザー640人
回答者の年齢／20代以下4.7%、30代 18.0％、40代 26.4％、50代 30.9%、60代 以上20.0％
回答者の世帯年収／400万円未満25.2%、400万円以上600万円未満20.2%、600万円以上800万円未満15.9%、800万円以上1000万円未満12.8%、1000万円以上1,200万円未満6.6%、1200万円以上10.0%、分からない9.4%
構成／清水眞希
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