投資初心者が新NISAを利用する上で難しいと感じる点、3位NISA制度そのもの、2位投資額の決め方、1位は？

2024.02.26

2024年から始まった新NISA制度。年間投資上限額が拡大し、非課税投資期間が無期限になるなど様々なメリットがあるが、一方で、同制度についてどんなことを難しいと感じる人が多いのだろうか？

ウェルスナビはこのほど、「新NISAに関する意識調査」を実施し、全国の投資意向がある投資初心者約3,000人から回答を得た。

調査は、「今後投資の意向がある」全国の20代～50代を対象に行った。調査対象者約4,000人のうち、約3,000人が投資初心者だった。

新NISAをきっかけに25％超の方が積立投資を設定

「新NISA開始に伴い『投資』に関する行動を変えましたか、あるいは概ね今後1カ月以内に変える予定がありますか」と質問したところ、最も多かったのは「資産運用やNISAに関して情報収集をした」で42.5%となった。一方で「積立投資を設定した」が25.1%、「資産運用をする金額を増やした」が20.8%と回答しており、投資経験のある人は、新NISAの利用に向けて具体的な行動を起こしている様子が見て取れる。

投資初心者は商品選びや投資額の決め方に難しさを感じている

「新NISA制度について、利用するうえで難しいと感じる点はありますか」という質問には、「投資する商品の選び方」という回答が45.2％で最も多い結果となり、続いて「投資する額の決め方」が27.2%となった。自分が投資すべき商品、投資すべき額などをどのように決めたらいいのか、悩んでいる人が多いようだ。さらに、「NISA制度そのもの」との回答も26.0%となっており、投資経験者でも新NISA制度自体に難しさを感じている様子が伺えた。

投資初心者は新NISAで将来の備えを意識

「新NISAをどのように使いたいですか」という質問への最も多い回答は「将来のためにコツコツ運用したい」で67.3%と、長期投資を前提とした運用をしていることがわかった。次いで、「自分のライフプランにあった形で運用したい」が56.7%となっており、ライフプランと資産運用を結びつけている人も多く見られた。