投資初心者や未経験者が考える「新NISA」の魅力、3位非課税保有限度額が1800万円、2位年間投資枠の拡大、1位は？

2023.10.31PR

投資の目的、約8割が「老後への備え・年金の補完」

資の主要な目的を例示し、「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてをお選びください。（現在『投資』をされていない方は、今後『投資』をしたいと考える目的についてお答えください）」と質問した。

回答全体のうち、最も多い回答は「老後への備え・年金の補完」で83.0%でした。「生活費の補完」が39.0％、「病気や事故などへの備え」が26.4％、「子どもの教育費」が22.2%と続いた。

■ウェルスナビ　執行役員リサーチ＆クオンツ牛山史朗氏のコメント

NISAは、投資で得た利益にかかる税金が非課税になる制度です。国民の資産形成を後押ししようと、2024年から抜本的な拡充と恒久化が図られ、新しい制度が導入されます。これにより「若年期から高齢期までに至るまで長期・積立・分散投資による継続的な資産形成」がなされることが期待されています。

今回の調査では、新しいNISAの改正ポイントである「非課税枠の拡大」と「非課税期間の無期限化」の2つにおいて、「無期限化」がより多くの方々に認知され、かつ魅力的に感じられているという結果になりました。

新しいNISAがスタートし、それぞれのライフステージや収入の状況に合わせて「いつでも、自分のペースでNISAが使えるようになる」ことは、資産形成において大きなサポートとなると考えられます。

また、投資の目的としては「老後の備え」と長期的な視点でとらえる方が多くいる一方、「生活費の補完」という回答も一定数見られました。いざという時のお金を確保しつつ、投資には無理のない範囲で取り組むことが大切です。

現在は、少額から、手軽に投資ができる様々なサービスが提供されています。ウェルスナビも「おまかせNISA」というサービスで、2024年からの新しいNISAに全面的に対応する予定です。新しい手数料体系も発表しました。全自動で、NISAの非課税メリットを活用しながら、世界中のさまざまな資産に分散して投資します。

調査概要
実施期間／2023年8月10日～8月11日
調査対象／全国の20代～50代。今後の投資意向がある人。投資初心者あるいは投資未経験者（自己認識によって投資上級者を除外）
調査方法／インターネットによるアンケート
有効回答数／2060人

構成／清水眞希

無理なく資産5000万円を貯める方法とは？DIME最新号は「新NISA」の大特集！

　いよいよ、2024年1月から新しいNISAがスタートします。新しいNISAは、利用しないともったいないと言われる、資産運用をサポートする魅力的な制度。新NISAでは、年間の投資枠が大幅に増え、投資商品の非課税期間が無期限となります。

　また、非課税保有期間や口座開設期間の制限が緩和され、より柔軟な運用が期待できます。とはいえ、投資初心者にとっては、不安も多いはず。そこでDIME編集部では、10月14日（※関西・東海地区の一部書店は10月13日）に発売されるDIME12月号にて、新NISAが気になっている方、本気で資産運用を始めたい方のために、無理なく資産を運用できる方法を、第一線で活躍している投資のスペシャリストたちに解説していただきました。また、特集では資産80億円を稼いでいる注目の投資家・テスタさんも登場。初心者のための「投資の鉄則5か条」を指南しています。