あなたの資産形成は本当に大丈夫？ChatGPTを使ってポートフォリオを評価する方法

発売中のDIME4月号では「テスタ×ChatGPT　AI投資入門2026」と題して、AIを投資に今、注目のAIを投資活用するノウハウを徹底特集！

AIを使えば、投資プランを固めた後の「ポートフォリオの良し悪し」まで瞬時に診断できる時代に。

成長性やリスク集中などを総合評価し、良い点・注意点をわかりやすく示してくれるうえ、銘柄の具体的な提案や急落理由まで学べるのが魅力だ。

入力情報の質が結果を左右するため、保有資産を細かく伝えることがコツ。初心者にも経験者にも役立つ、AI活用術の核心に迫る。

AIのココがすごい！
形成しているポートフォリオの良しあしがわかる！

結論と総合診断を明示する！

国内株式10%、残りを外国および新興国の債権と株式で構成するポートフォリオの想定について「成長性を評価する」一方、「値動きの大きさとリスク集中がやや強め」と指摘。条件付きで「悪くない」としつつ「やや攻めた配分」という結論に。

良い点が具体的にわかる！

株式70%、債券30%という配分自体について「非常に健全」で「すべて株式にしていない点は高評価」と回答。投資先が国内外に分散している点を「日本（株式）一本足打法ではない」「新興国も含め、将来の成長を取り込もうとしている」と評価。

リスクの懸念も確認できる！

「すべて株式にしていない点」を評価する一方「株式比率70%はやや高リスク」と回答。「（この下落に）精神的に耐えられるか」とメンタル面にも言及。新興国関連が約30%という配分には「円高で資産評価額が大きく下がる可能性」を指摘した。

AIでさらに理解を深めよう！想定している70%の株式のうち外国、新興国、国内におけるおすすめ銘柄がわかる！

おすすめの先進国株式は「世界経済の成長を広く取り込む」eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）を、新興国株式は「まとめて持つ」としてeMAXIS Slim 新興国株式インデックスをそれぞれ提案。具体的かつ明快な回答だ。

AIでさらに理解を深めよう！急な値下がりに驚かないための株の急落理由が学べる！

ポートフォリオ全体を「複数のリスクが同時に重なりやすい」と分析。外国株式は為替リスクや株価変動リスクを受けやすいこと、外国債権は外貨建てのために円高局面では価格が下落することを、理由に挙げている。

現状のポートフォリオをAIに入力するには
証券会社のアプリやサイトから自分の保有残高の情報をすべて取得する

投資をしている人がAI診断を行なう場合、ポートフォリオの情報を証券会社のアプリやサイトから取得して入力すること。それも、例えば以下に挙げたように具体的であることが鉄則。AIの回答内容は、入力する質問の量と質に比例するからだ。

AIの能力に対するテスタさんのリアクションは!?

ポートフォリオに対する診断結果を回答するスピード感は、あらかじめ回答を用意していたかのよう。突っ込んだ質問に対する回答も早いですね。ただし、一般論に終始している印象の回答も見受けられ、あくまでも基本材料と考えたほうがよさそう。

取材・文／清水眞希　撮影／須田卓馬　編集／田尻健二郎　※イラストはChatGPTで画像生成したもの。

DIME4月号「テスタ×ChatGPT」をチェック！

現在発売中の雑誌『DIME』4月号では、資産運用における最強のパートナーとしても注目の「生成AI」を使い倒すためのノウハウを凝縮した大特集「テスタ × ChatGPT AI投資入門2026」を展開しています。ぜひ書店にてお買い求めください。

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