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暴落時、税金、ポートフォリオ、ロボアド投資で失敗しない3つのコツ

2022.02.12

@DIME記事の中からロボアド投資で失敗しないコツに関する記事4本を厳選して紹介します。

ロボアド投資で失敗しないコツ

株価が暴落した時はどうすべき?ロボアドバイザーで効率的な運用を続けるポイント

前述の「ポートフォリオ運用」が前提のロボアド投資は、投資期間が長期になるほど真価を発揮する。ポートフォリオに組み入れている金融商品、例えば株式などは、短期で見ると値動きが激しく、収益がプラスになったりマイナスになったりと目まぐるしい。だが、長期的に見れば、ほぼ経済成長に合わせて株価は上昇してきた。ポートフォリオは複数の金融商品を組み合わせることで、全体としてプラス・マイナスの振れ幅を抑えつつ、効率的な収益を目指しており、長期間になるほど収益が大きくなるように設計されている。

【参考】https://dime.jp/genre/1275484/

ロボアド投資に適しているの戦略は「コア」か?それとも「サテライト」か?

前述のようにロボアドのメリットは、「知識がなくても、ほったらかしでプロと同等の投資ができる」ことだ。実はこれにわずかな工夫を加えることで、さらに効率によい投資ができるようになる。ここでは、『ロボアドバイザー投資1年目の教科書』の著者であるFPの松岡賢治氏に、ロボアドを活用する3つの戦略を紹介してもらおう。すでに始めている人にも参考になるはずだ。

【参考】https://dime.jp/genre/1275479/

NISAが使えるって知ってた?ロボアドバイザーの節税機能を活用する方法

一部のロボアドには、運用成績に直結する機能が備わっている。まず、2021年2月からウェルスナビが導入した「おまかせNISA」。一般NISA(少額投資非課税制度)の口座でウェルスナビのロボアドが使えるという、優れたサービスだ。  NISAとは、株式や投資信託ほかの金融商品への投資で得られた利益が非課税になる優遇制度だ。ただし、無制限に非課税になるわけではなく、年間120万円までの上限が設定されており、上限を超えた金額分の投資による利益は、通常どおり約20%課税される。

【参考】https://dime.jp/genre/1275497/

DIME増刊「DIME MONEY」発売中!国内株、米国株からロボアド、仮想通貨、NFT、DeFiまで賢く稼ぐコツを徹底解説

世界情勢が刻一刻と変化する今、世の中がどう変化しようと自分の力で本質を見抜き、自分に合った方法で資産形成をしていく必要性を感じている人も多いでしょう。本誌ではビジネスパーソンのためのライフハックマガジンとして積み上げてきた知見を生かし、株だけでなく、仮想通貨やNFT、DeFiといった昨今のニュースをにぎわす〝新しい資産〟についても解説していきます。経済誌やマネー誌とも違った視点で、投資を考える一冊です。新時代の資産形成の羅針盤としてお役立てください。

【参考】https://dime.jp/genre/1284078/

構成/DIME編集部

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